BTC 비중은 얼마가 적정한가요?

리스크 성향에 따라 다름. 보수형은 BTC + ETH 70%+, 공격형은 BTC 30% 이하 + 알트 다수. 일반적으로 BTC 50%+ 면 보수적 (변동성 낮춤), 30~50% 면 균형, 30% 미만이면 공격적. 강세장에서는 알트가 BTC 보다 빠르게 오르지만 약세장에서 50~80% 폭락도 흔함.

포트폴리오 분산은 몇 개가 적정한가요?

5~10개가 일반적. 너무 적으면(1~2개) 단일 자산 폭락 리스크, 너무 많으면(20+) 관리 부담 + 평균 수익률 하락. 메이저(BTC·ETH) 60% + 중형 알트 25% + 소형 베팅 15% 같은 3계층 구조가 흔함. 같은 섹터 코인은 결국 동조화 — "DeFi 5개" 보다 "BTC + ETH + DeFi 1개 + L2 1개" 가 진짜 분산.

리밸런싱은 언제 하나요?

목표 비중에서 ±5%p 이상 벗어나면 또는 분기/반기 정기 리밸런싱. 강세장에서 알트 비중이 폭증할 때 일부 익절 → BTC 로 이동이 흔한 전략. 단점은 수수료 + 세금 (한국 가상자산 과세 시작 시 고려). 적은 자금이면 신규 자금으로 비중 맞추는 게 효율적.

암호화폐 포트폴리오 계산기 — 코인별 비중·평가액·손익률 자동 산출

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어떻게 계산하나요

코인 평가액 = 수량 × 현재가

코인 비중 = 코인 평가액 ÷ 총 평가액 × 100

코인 손익률 = (현재가 − 매수가) ÷ 매수가 × 100

예: BTC 0.5개 (매수 1억, 현재 1.2억) ⇒ 평가 6,000만 / 손익 +20%. ETH 5개 (매수 500만, 현재 600만) ⇒ 평가 3,000만 / +20%. SOL 100개 (매수 25만, 현재 30만) ⇒ 평가 3,000만 / +20%. 총 평가 1.2억, BTC 비중 50% — 균형형 분류.

포트폴리오 성격 분류

BTC 비중	분류	변동성
70%+	매우 보수	낮음
50~70%	보수	중간
30~50%	균형	중상
10~30%	공격	높음
10% 미만	매우 공격 (알트 위주)	매우 높음

강세장에서는 알트 비중 높을수록 수익률 좋지만, 약세장에서는 알트가 70~90% 빠지는 경우 흔함. BTC 비중은 \"방어선\" 으로 작동.

한계와 주의 — 강력 면책

암호화폐는 원금 손실 위험이 매우 큽니다. 24시간 내에도 ±20% 변동 가능, 알트는 90%+ 폭락 사례 다수. 본 계산기는 사용자가 직접 입력한 시세 기준 단순 평가만 표시합니다.

실시간 시세 미연동 — 본 계산기는 사용자 입력 시세 기준. 실제 거래소 시세와 즉시 동기화되지 않음
거래소·지갑별 분산 — 같은 코인이라도 거래소·지갑별 분산 보유 시 합산 입력 필요
매수가 평균 — 여러 시점 분할 매수 시 평균 매수가 사용. 본 계산은 단일 매수가만 가정
스테이킹·LP — 스테이킹 중인 자산도 포트폴리오에 포함해야 정확
세금 미반영 — 한국 가상자산 과세(2027 시행 예정) 시 손익이 세후 기준으로 변경
수수료 — 매수·매도 수수료 미반영. 정확한 수익률은 수수료 차감 후

2024 시장 기준 (2026 동일 가정), 시세·정책 변동 큼. 본 결과는 사용자 입력 기반 단순 계산이며 투자 권유가 아닙니다.

암호화폐 포트폴리오 계산기