자동차세 계산기
비영업 승용차 차종 5종 (휘발유·하이브리드·PHEV·전기·수소) × 배기량 × 연식 자동차세 + 지방교육세 30% + 차종/연식 비교표 + 현재 월 기준 다음 연납 시점 자동 안내.
입력
결과
| 신청 시기 | 할인율 | 절세액 | 실 납부 |
|---|
| 차종 | 본세 | 교육세 | 연 총액 |
|---|
| 차령 | 감액률 | 본세 (감액후) | 연 총액 |
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| 연차 | 감액률 | 연 세액 | 누적 |
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어떻게 계산하나요
자동차세는 지방세법 의 자동차세율표(비영업 승용차) 를 기반으로 배기량 × cc당 세율 + 지방교육세(본세 30%) 가 부과됩니다.
자동차세 본세 = 배기량(cc) × cc당 세율(원/cc)
감액 후 본세 = 본세 × (1 − 감액률)
지방교육세 = 감액 후 본세 × 30%
연 합계 = 감액 후 본세 + 지방교육세
cc당 세율 (비영업 승용차, 2026 기준)
| 배기량 구간 | cc당 세율 |
|---|---|
| 1,000cc 이하 (경차) | 80원 |
| 1,000cc 초과 ~ 1,600cc 이하 | 140원 |
| 1,600cc 초과 | 200원 |
연식 감액률
| 차령 | 감액률 |
|---|---|
| 0 ~ 2년차 (신차·3년 미만) | 0% |
| 3년차 | 5% |
| 4년차 | 10% |
| 5년차 | 15% |
| ... (1년당 +5%p) | ... |
| 12년차 이상 | 50% (한도) |
친환경차 자동차세
| 차종 | 자동차세 (연) | 비고 |
|---|---|---|
| 휘발유·경유·LPG | 배기량 × cc 세율 | cc당 80/140/200원 + 교육세 30% |
| 하이브리드 (HEV) | 배기량 × cc 세율 × 50% | 친환경차 본세 50% 감면 |
| 플러그인 하이브리드 (PHEV) | 배기량 × cc 세율 × 50% | 지자체별 50~70% 감면 — 기본 50% 적용 |
| 전기차 | 130,000원 정액 | 배기량 무관, 지방교육세 별도(30%) |
| 수소차 | 130,000원 정액 | 전기차 동일 적용 |
기준: 2026 지방세법 자동차세율표, 친환경차 감면율은 지자체 고시별로 ±10%p 차이 가능.
연납 신청 시기별 할인율
| 신청 시기 | 할인율 | 대상 기간 |
|---|---|---|
| 1월 (1.16~1.31) | 약 4.58% | 1~12월분 일시 납부 — 최대 절세 |
| 3월 (3.16~3.31) | 약 3.75% | 4~12월분 (잔여 9개월) |
| 6월 (6.16~6.30) | 약 2.5% | 7~12월분 (잔여 6개월) |
| 9월 (9.16~9.30) | 약 1.25% | 10~12월분 (잔여 3개월) |
정확한 할인율은 지자체별 ±1~2%p 변동. 위택스(wetax.go.kr) 에서 매년 1월 신청 가이드 확인.
차령별 자동차세 추이 (2,000cc 비영업용 기준)
신차 합계 520,000원 → 12년차+ 260,000원으로 절반까지 단계적 감소 (본세+지방교육세 합계 기준).
출처: 지방세법 제127조 자동차세율표 (2026). 2,000cc × 200원/cc = 기본 본세 400,000원. 차령 감액 후 본세 × 1.30(지방교육세 30% 가산). 차량 등록일 기준 차령 산정 방식은 지자체별 상이.
실전 시나리오 비교
지방세법 제127조 자동차세율(2026 기준)을 바탕으로 계산한 대표 예시입니다. 아래 수치는 비영업 승용차 기준 예시 계산이며, 실제 고지 금액은 지자체 고지서 기준으로 수십 원 오차 가능합니다.
| 시나리오 | 배기량 | 차령 | 자동차세 본세 | 지방교육세 | 연 합계 |
|---|---|---|---|---|---|
| A · 중형 신차① | 2,000cc | 0년차 | 400,000원 | 120,000원 | 520,000원 |
| B · 중형 5년차② | 2,000cc | 5년차 | 340,000원 | 102,000원 | 442,000원 |
| C · 소형 10년차③ | 1,500cc | 10년차 | 126,000원 | 37,800원 | 163,800원 |
① 2,000cc × 200원/cc = 400,000원 본세 (감액 0%). 지방교육세 400,000 × 30% = 120,000원. 반기 260,000원 × 2회. ② 5년차 감액률 15% → 400,000 × 0.85 = 340,000원 본세. 교육세 340,000 × 30% = 102,000원. 총 442,000원 기준 1월 연납(4.58%) 시 약 20,000원 추가 절약. ③ 1,500cc × 140원/cc = 210,000원 기본 본세. 10년차 40% 감액 → 210,000 × 0.60 = 126,000원 본세. 교육세 126,000 × 30% = 37,800원. 출처: 지방세법 제127조·제128조(연납 공제율 5%), 위택스(wetax.go.kr).
납부 시기 · 한계와 주의
- 분납 — 1·2분기 (1~6월·7~12월) 로 나눠 6월·12월 납부. 본 계산기는 연간 총액과 반기 분납액을 표시
- 1월 일시납 할인이 가장 큼 — 신청 시기가 늦어질수록 잔여 개월 비례로 할인율 점감. 9월은 약 1.25% 수준
- 승용차·승합차·화물차·특수차 별로 세율 다름. 본 계산기는 비영업 승용차 한정
- 영업용 승용차 (택시·렌터카) 는 별도 낮은 세율 적용 — 본 계산기와 별개
- 친환경차 감면 정책 변동 — 전기차 정액(13만원·교육세 별도) 는 정책상 점진적 인상 검토 중. PHEV 감면율도 지자체별 차이. 매년 1월 갱신 정보 확인
- 본 결과는 추정치로 실제 위택스(wetax.go.kr) 고지서와 100원 단위 오차 가능. 정확한 액수는 차량등록증 + 지자체 고지서 기준